Funções de finanças
Uma função de finanças aplica algoritmos financeiros ou cálculos matemáticos.
FinanceCAGR
FinanceCAGR(BeginningValue, EndingValue, NumYears): calcula a taxa de crescimento anual composta: a média geométrica da taxa de crescimento em uma base anualizada.
FinanceEffectiveRate
FinanceEffectiveRate(NominalRate, PaymentsPerYear): calcula a taxa de juros anual efetiva: a taxa de juros sobre um empréstimo ou produto financeiro fixada a partir da taxa de juros nominal como uma taxa com juros anuais compostos postecipados.
FinanceFV
FinanceFV(Rate, NumPayments, PaymentAmount, PresentValue, PayAtPeriodBegin): calcula o valor futuro de um investimento: o valor de um ativo em um tempo especificado no futuro, assumindo uma determinada taxa de juros ou taxa de retorno.
FinanceFVSchedule
FinanceFVSchedule(Principal, Year1Rate, Year2Rate): calcula a programação do valor futuro: o valor futuro de um (valor) principal inicial após a aplicação de uma série de taxas de juros em um investimento.
FinanceIRR
FinanceIRR(Value1, Value2): calcula a taxa interna de retorno: a taxa de juros em que os custos do investimento levam aos benefícios do investimento. Isso significa que todos os ganhos do investimento são inerentes ao valor temporal do dinheiro (TVM, time value of money) e que o investimento tem um valor presente líquido de zero com essa taxa de juros.
FinanceMIRR
FinanceMIRR(FinanceRate, ReinvestRate, Value1, Value2): calcula a taxa interna de retorno modificada: uma modificação da taxa interna de retorno que visa resolver alguns problemas da IRR. A MIRR é uma medida financeira da atratividade de um investimento.
FinanceMXIRR
FinanceMXIRR(FinanceRate, ReinvestRate, Value1, Date1, Value2, Date2): calcula a taxa interna de retorno modificada de um investimento com datas.
FinanceNominalRate
FinanceNominalRate(EffectiveRate, PaymentsPerYear): calcula a taxa de juros nominal anual: uma taxa de juros é chamada de nominal se a frequência de capitalização (como um mês) não for idêntica à unidade de tempo básica (normalmente um ano).
FinanceNPER
FinanceNPER(Rate, PaymentAmount, PresentValue, FutureValue, PayAtPeriodBegin): calcula o número de períodos para um investimento ou empréstimo.
FinanceNPV
FinanceNPV(Rate, Value1, Value2): calcula o valor presente líquido de um investimento: mede o excesso ou o déficit de fluxos de caixa, em termos de valor atual, uma vez que os encargos financeiros são cumpridos.
FinancePMT
FinancePMT(Rate, NumPayments, PresentValue, FutureValue, PayAtPeriodBegin): calcula os pagamentos de um empréstimo.
PMT do Alteryx versus PMT do Excel
Algumas distinções importantes devem ser feitas ao comparar a função Alteryx FinancePMT com a função PMT do Excel.
Ambas as funções, PMT do Alteryx e PMT do Excel, usam a mesma fórmula PMT. No entanto, há diferenças a serem observadas:
O Excel trata valores positivos como entradas (dinheiro entrando) e valores negativos como saídas (dinheiro saindo). Portanto, para obter um número de pagamento positivo, você deve dar a PresentValue e a FutureValue sinais opostos (positivo/negativo). Se PresentValue e FutureValue tiverem o mesmo sinal, o Excel retornará um PMT negativo para equilibrar os fluxos de caixa (já que um pagamento é considerado saída de dinheiro).
A função do Alteryx assume o mesmo enquadramento de "depósito positivo" e, por padrão, retorna PMT como um número negativo (o pagamento é saída de dinheiro). Assim, para que o PMT retornado seja positivo, é comum inserir FutureValue com o sinal oposto ao de PresentValue (frequentemente negativo). Por exemplo:
FinancePMT(0.005, 360, -250000, 0, 0) retorna 1499 (observe que PresentValue é um número negativo). Se PresentValue fosse um número positivo, o retorno seria -1499 para indicar saída de dinheiro.
FinancePV
FinancePV(Rate, NumPayments, PaymentAmount, FutureValue, PayAtPeriodBegin): calcula o valor presente de um investimento: o valor em uma determinada data de um pagamento futuro, ou uma série de pagamentos futuros, descontados para refletir o valor temporal do dinheiro e outros fatores como o risco de investimento.
FinanceRate
FinanceRate(NumPayments, PaymentAmount, PresentValue, FutureValue, PayAtPeriodBegin): calcula a taxa de juros (por período).
FinanceXIRR
FinanceXIRR(Value1, Date1, Value2, Date2)Calcula a taxa interna de retorno modificada de um investimento com datas.
FinanceXNPV
FinanceXNPV(Rate, Value1, Date1, Value2, Date2): calcula o valor presente líquido de um investimento com datas.