Funções de finanças
Uma função de finanças aplica algoritmos financeiros ou cálculos matemáticos.
FinanceCAGR
FinanceCAGR(BeginningValue, EndingValue, NumYears)
: calcula a taxa de crescimento anual composta: a média geométrica da taxa de crescimento em uma base anualizada.
FinanceEffectiveRate
FinanceEffectiveRate(NominalRate, PaymentsPerYear)
: calcula a taxa de juros anual efetiva: a taxa de juros sobre um empréstimo ou produto financeiro fixada a partir da taxa de juros nominal como uma taxa com juros anuais compostos postecipados.
FinanceFV
FinanceFV(Rate, NumPayments, PaymentAmount, PresentValue, PayAtPeriodBegin)
: calcula o valor futuro de um investimento: o valor de um ativo em um tempo especificado no futuro, assumindo uma determinada taxa de juros ou taxa de retorno.
FinanceFVSchedule
FinanceFVSchedule(Principle, Year1Rate, Year2Rate)
: calcula a programação do valor futuro: o valor futuro de um principal inicial após a aplicação de uma série de taxas de juros a um investimento.
FinanceIRR
FinanceIRR(Value1, Value2)
: calcula a taxa interna de retorno: a taxa de juros em que os custos do investimento são iguais aos benefícios. Isso significa que todos os ganhos do investimento são inerentes ao valor temporal do dinheiro (TVM, time value of money) e que o investimento tem um valor presente líquido de zero com essa taxa de juros.
FinanceMIRR
FinanceMIRR(FinanceRate, ReinvestRate, Value1, Value2)
: calcula a taxa interna de retorno modificada: uma modificação da taxa interna de retorno que visa resolver alguns problemas da IRR. A MIRR é uma medida financeira da atratividade de um investimento.
FinanceMXIRR
FinanceMXIRR(FinanceRate, ReinvestRate, Value1, Date1, Value2, Date2)
: calcula a taxa interna de retorno modificada de um investimento com datas.
FinanceNominalRate
FinanceNominalRate(EffectiveRate, PaymentsPerYear)
: calcula a taxa de juros nominal anual: uma taxa de juros é chamada de nominal se a frequência de capitalização (como um mês) não for idêntica à unidade de tempo básica (normalmente um ano).
FinanceNPER
FinanceNPER(Rate, PaymentAmount, PresentValue, FutureValue, PayAtPeriodBegin)
: calcula o número de períodos para um investimento ou empréstimo.
FinanceNPV
FinanceNPV(Rate, Value1, Value2)
: calcula o valor presente líquido de um investimento: mede o excesso ou o déficit de fluxos de caixa, em termos de valor atual, uma vez que os encargos financeiros são cumpridos.
FinancePMT
FinancePMT(Rate, NumPayments, PresentValue, FutureValue, PayAtPeriodBegin)
: calcula os pagamentos de um empréstimo.
Alteryx PMT Versus Excel PMT
Some important distinctions must be made when comparing the Alteryx FinancePMT function to Excel's PMT function.
Both the Alteryx and Excel PMT functions use the same PMT formula. However, there are differences to be aware of:
Excel treats positive values as inflows (money coming in) and negative values as outflows (money going out). So, to get a positive payment number, you must give PresentValue and FutureValue opposite signs (positive/negative). If PresentValue and FutureValue have the same sign, Excel returns a negative PMT to balance the cash flows (since a payment is considered money going out).
The Alteryx function assumes the same “positive deposit” framing and, by default, returns PMT as a negative number (the payment is money going out). As such, to make the returned PMT positive, it's common to enter FutureValue with the opposite sign to PresentValue (often negative). For example:
FinancePMT(0.005, 360, -250000, 0, 0) returns ~1499 (note that PresentValue is a negative number). If PresentValue were a positive number, the return would be -1499 to signify money out.
FinancePV
FinancePV(Rate, NumPayments, PaymentAmount, FutureValue, PayAtPeriodBegin)
: calcula o valor presente de um investimento: o valor em uma determinada data de um pagamento futuro, ou uma série de pagamentos futuros, descontados para refletir o valor temporal do dinheiro e outros fatores como o risco de investimento.
FinanceRate
FinanceRate(NumPayments, PaymentAmount, PresentValue, FutureValue, PayAtPeriodBegin)
: calcula a taxa de juros (por período).
FinanceXIRR
FinanceXIRR(Value1, Date1, Value2, Date2)
Calcula a taxa interna de retorno modificada de um investimento com datas.
FinanceXNPV
FinanceXNPV(Rate, Value1, Date1, Value2, Date2)
: calcula o valor presente líquido de um investimento com datas.